倒计时1天！受益所有人信息备案：2025年11月1日前必须完成！

— 改变财税行业现状 —

所有公司老板、合伙人注意！今天是 10 月 31 日，距离央行 + 市监总局 3 号令要求的受益所有人备案最终截止日只剩最后 1天！现在不办，逾期将面临行政处罚。

一政策核心要点回顾：

1. 需要报备的企业类型

• 公司、合伙企业、外国公司分支机构；无论规模大小都必备案。

• 个体工商户无需备案

注：国有独资 / 控股公司应当将法定代表人视为受益所有人进行备案

2. 豁免备案条件

需同时满足以下 4 项条件，承诺后可免备案（系统需勾选承诺书）：

• 注册资本（出资额）≤1000 万人民币（或等值外币）；

• 股东、合伙人全部为自然人；

• 不存在股东、合伙人以外的自然人对其实际控制或获取收益；

• 不存在股权 / 合伙权益以外的方式控制或获取收益。

3. 关键时间截点

• 老企业（2024 年 11 月 1 日前注册）：2025 年 11 月 1 日 前必须提交！

• 新企业（2024 年 11 月 1 日后设立）：设立登记时应同步备案，若因系统原因未同步，需在设立登记之日起 30 日内补录；

• 信息变更：受益所有人信息变化、或不再符合免报条件的，自发生变化之日起 30 日内必须更新。

4. 受益所有人认定标准

穿透至自然人后，满足任一即为受益所有人，需全部备案：

• 直接 / 间接拥有≥25% 股权、股份或合伙权益；

• 享有≥25% 收益权或表决权；

• 单独或联合实际控制企业（如定高管、管资金）

注：无符合者：填负责日常经营管理的人员。

5. 违规后果

• 未备案 / 逾期：登记机关责令限期改正，拒不改正的处5 万以下罚款，还会列入经营异常名录，影响招投标、融资；

• 虚假填报：央行及其派出机构可直接处罚，银行在尽职调查时发现信息不符，将限制账户使用；

• 信用影响：违规信息同步至国家企业信用信息公示系统，合作方可随时查询。

二立即行动指南

• 立即自查‌：确认您的企业是否属于备案范围

• 梳理股权结构‌：明确受益所有人信息

• 完成备案‌：通过相关登记注册系统完成备案/前往当地市场监督管理部门办理

三具体办理流程

1、登陆“一网通办”：https://yct.sh.gov.cn/portal_yct/  ；用法人电子营业执照扫码登陆

2、选择受益所有人信息备案，点击开始申报

国有独资/控股公司直接填法定代表人，同时满足注册资本1000万，股东全是自然人等4个条件，选“承诺免报”，不满足系统会提醒，填完点下一步，显示提交成功就搞定

需要注意的是：整个过程可录制视频存档，以备税务局查看

四操作避坑指南

1. 信息一致：企业注册地址、法人信息需与营业执照一致，身份证号无空格 / 错漏

2. 不重不漏：受益所有人需全部备案，不遗漏符合条件者，不填报非受益人

3. 材料规范：持股证明需盖企业公章，身份证照片无遮挡、无反光

4. 特殊咨询：线下办理需求 / 系统问题，拨打 12315 或当地市监咨询热线

重要提示‌：此次备案是国家反洗钱、反恐怖融资的重要举措，不仅关乎合规经营，更直接影响企业信用和商业机会。请务必在最后期限前完成备案，避免不必要的法律风险！如需具体备案操作指导，可尽快联系financeren专业财税咨询机构获取帮助.